作为理财顾问，虽说对保险说不上全面了解，但从业一段时间后，还是有一些了解的。一份保险合适不合适，首先，需要看理财顾问专业不专业；其次看其所做的理财推荐是否全面、是否足额、有理有据；最后，所做的理财方案是不是适合客户当然得需要…… 当然，具体的还是得根据客户的情况，做具体规划。